反洗钱小课堂｜警惕代缴水电费的陷阱

时间： 2024-09-24 06:09     

（来源：渤海汇金证券资产管理有限公司）

代缴水/电费的诈骗套路通常如下：

1.首先，骗子通过弹窗广告、聊天群、二手交易平台等渠道发布代缴水/电费的优惠广告。

2.骗子收到用户的代缴费后，将其犯罪所得的“赃款”充值进用户的国家电网/水务集团账号里。

3.而骗子提供的充值代理商往往无代缴电费/水费资质，该账户收取个人代缴款项后资金未转至国家电网/水务集团的账户。

4.用户正常支付水、电费的款项进入了骗子的口袋，通过一进一出的方式“赃款”就洗白了。

很多时候，通过大额折扣的非官方渠道代充水、电费不仅会让用户成为电信诈骗受害者，还稀里糊涂成为骗子洗钱的帮凶！

反洗钱提示：

1.务必通过官方渠道进行水费、电费充值。

2.勿轻信高额折扣代缴广告。

3.勿向陌生账户或号码充值。

4.警惕出现在弹窗广告、二手交易平台、聊天群等渠道发布的虚假充值信息。