提升金融服务能级 共创财富管理“鹏友圈”深圳市财富管理协会揭牌成立

时间： 2024-09-24 06:09     

（来源：博时基金）

9月20日，第二届香蜜湖财富管理论坛暨深圳市财富管理协会成立大会在深圳福田举办，来自银行理财、券商资管、保险资管、基金等财富管理机构及上市公司、产业资本等共计千余人次参与。

活动以“财富管理高质量发展 提升产业金融新能级”为主题，由中共深圳市委金融委员会办公室、深圳市福田区人民政府指导，深圳市财富管理协会主办，招银理财、东方富海、建信理财、平安理财、博时基金、南方基金、中信证券、国信证券、家促会等头部金融机构协办。

政企协同，共谋发展

打造深港联动的国际财富管理中心

深圳市委金融办常务副主任时卫干在全体人员论坛致辞中介绍

截至2023年年末，深圳财富管理总规模超过28万亿元，规模体量已与香港、新加坡相当，位列国内大中城市第三。他表示，深圳市正加快打造深港联动的国际财富管理中心，希望市财富管理协会成立后，充分发挥规范市场行为、维护市场经济秩序的“调节器”功能，做好“政府助手”“市场高手”“服务能手”“行业推手”“企业帮手”，努力成为深圳建设具有全球重要影响力的产业金融中心的崭新名片。

福田区人民政府副区长袁英在致辞中表示，

福田是深圳金融的集聚地，福田的金融生态完善，金融GDP占全市44%，拥有全市七成持牌金融机构。市区政府高度重视香蜜湖新金融中心规划建设和产业布局，香蜜湖新金融中心将成为具有全球影响力的财富管理中心、创新创业资本形成中心、科技金融中心。福田将与市财富管理协会并肩前行，汇聚全市的智慧和力量，开创深圳财富管理大事业的全新未来。

价值引领，聚力共赢

开启深圳财富管理行业新征程

活动现场，深圳市财富管理协会正式成立，由深圳市委金融办主管，招银理财、东方富海、平安理财、建信理财、博时基金、南方基金、中信证券、国信证券8家单位共同发起，汇聚了银行理财、银行、保险资管、保险、证券、证券资管、信托、期货、公募基金等74家头部财富管理机构，设有科技金融、养老金融、家族办公室等四大专业委员会，会员机构在管规模超12万亿元，占全市总规模近一半，致力于打造财富管理领域跨业态、跨地域的综合服务交流平台。

在招银理财承办的财富管理专业论坛环节，博时基金副总经理王德英与其它嘉宾共同参加“聚焦财富管理新趋势，谱写五篇大文章”主题圆桌论坛，分享相关思考和实践经验。

王德英在圆桌论坛中提到，在当前低利率以及投资者风险偏好降低的背景下，财富管理的供给端可从做好产品端、打造资产配置能力两个维度去应对挑战。

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普惠金融方面，博时基金以提升投资者的收益体验为主要目标，建立了客户全生命周期陪伴体系，通过客户陪伴和资产配置理念，减少投资者行为损耗。

王德英认为，投资者从非专业到专业的过程需要全程陪伴，提升专业度，减少非理性投资行为如追涨杀跌和频繁申赎。另外投资者满意度取决于实际收益与预期收益之比。通过投资者教育和市场判断，可以调整合理预期，提升满意度。

考虑客户覆盖度，线上陪伴是主要方式。金融机构数字化服务可以覆盖更多客户，通过提升APP功能、流程、效率、内容丰富度、社交互动和智能服务，提高客户粘性和投资体验。

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绿色金融方面，博时基金已推出多只专注于ESG投资的基金，践行ESG投资理念。博时基金将ESG理念融入所有公募基金的管理中，通过对上市公司股票进行ESG评估和打分，并在组合投资中应用负向筛选策略，展示了基金公司对责任投资的承诺。

基民使用博时基金APP买基时，可开启优惠购服务进行买基，通过货币基金快速转购方式购买相关基金，豁免相关转换费率，实现优惠购基。

基金有风险，投资需谨慎

尊敬的投资者：

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，博时基金做出如下风险揭示： 

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示：如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。博时基金提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。 

六、基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund/disclose/index.html和基金管理人网站http://www.bosera.com/index.html进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。