提高产品辨识度 今年来近40只场内基金更名

时间： 2024-10-01 06:21     

转自：上海证券报·中国证券网

上证报中国证券网讯（记者朱妍）为改变基金“撞名”或定位不明晰的情况，今年以来，已有近40只基金变更场内简称或扩位简称。业内人士认为，当下公募基金行业场内基金的同质化情况较为明显，基金公司不仅要提升产品竞争力与辨识度，更应根据自身优势和市场趋势，合理规划产品线布局，避免产品同质化竞争。

场内基金密集更名

9月26日起，银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）A类份额（基金代码：501307）的场内简称由“银河高股”变更为“红利LOF”，扩位证券简称由“银河高股息LOF”变更为“沪港深红利LOF”。

无独有偶，大成中证100ETF的场内简称由“中证100ETF”更名为“中证A100ETF基金”；融通中证诚通央企科技创新ETF的场内简称由“央企科技ETF”变更为“央企科创ETF”；博时上证30年期国债ETF的场内简称由“国债30ETF”更名为“30年国债指数ETF”。

“原来基金的场内简称较难搜索到，持有人光看名字不能直观了解到基金的投资方向，更名后产品会更具有辨识度。”有基金公司销售部人士说。

据上海证券报记者不完全统计，截至9月30日，今年以来，已有近40只基金变更场内简称或扩位简称。排排网财富公募产品经理朱润康认为，基金更改场内简称、扩位简称的原因可能是市场上出现了类似或相近的名称，基金公司为避免混淆而调整；也可能是基金公司根据市场的变化或产品自身的调整更改名称，使其更符合新的投资策略或市场定位。

基金“同质化”现象严重

中国证券投资基金业协会数据显示，截至今年8月末，公募基金的产品数量达到12132只，总计规模30.90万亿元。其中，被动型产品今年以来备受关注。以纯指数股票基金为例，天相投顾数据显示，截至今年二季度末，其规模已经达到2.4万亿元，较去年末的2万亿元明显增长。

在“蛋糕”增加的同时，竞争也日趋白热化。以上述改名为“中证A100ETF基金”的大成中证100ETF为例，目前基金简称中含有“中证100ETF”字样的基金多达10只，场内简称与该基金类似的不少。其中，华夏中证100ETF、富国中证100ETF的场内简称均为“A100ETF”。

“基金的同质化现象，不仅增加了投资者在选择基金时的难度，某些产品还可能在行业竞争下规模变得过小，影响基金的运作效率和投资者的收益。”朱润康说。

实际上，基金“扩位简称”的实施就是为了更好地区分“同名”产品。自2022年5月起，上交所上市的股票、存托凭证、债券、基金及公开募集基础设施证券投资基金（REITs）提供扩位证券简称；2022年12月，深交所发布《深圳证券交易所证券交易业务指南第4号——扩位证券简称》，基金产品也自2023年1月9日起实施扩位。

“在被动产品同质化严重的情况下，基金公司一方面需要深入了解投资者需求，包括投资目标、风险承受能力和投资偏好等，以便设计出符合市场需求的产品。另一方面，还要根据自身优势和市场趋势，合理规划产品线布局，避免产品线过于单一和同质化，实现产品线的多元化和均衡化。同时，注重培养和引进优秀的基金经理和投研人才，提升投资能力和产品竞争力。”格上理财旗下金樟投资研究员王祎说。