两年超14万人参与，行业联合大动作

时间： 2024-12-21 08:00     

纵观中国基金行业发展26年的历史，伴随着多轮市场牛熊更迭，历经过往三年权益市场的低迷，又迎来近期的上涨行情。但指数或基金产品净值的上涨，并不意味着基民真正能赚到钱。如何提升基金投资者的获得感，是整个资产管理和财富管理行业共同的使命。

起始：提升基民投资“获得感”

在向使命奔赴的道路上，理财师是最重要的一群人。他们需要深入了解客户的投资目标和风险承受能力，帮助客户建立长期的理财规划，并精准匹配适合不同市场周期的金融产品。从而成为更专业的链接客户与理财产品之间的桥梁，从而使更多的投资者收获合意的理财收益，实现自身的理财目标。

秉持“为天下人提供稳健、专业、便捷的理财服务”的使命，天弘基金自2022年4月，发起针对广大理财师群体的“收益挑战赛”，旨在通过挑战赛+教育培训的方式，让证券投资理论知识与投资实战相结合，支持理财师群体投资、投顾能力的进一步提升，从而增强广大基金投资者的获得感。

天弘基金认为，在理财净值化的时代，追求投资获得感并不能粗暴地与追求绝对收益划等号。假设财富管理者为了迎合投资者，只提供无风险收益的回报，长期来看是落后于资本市场的平均收益的。获得感首先要建立在投资过程中。这个过程可以分为几个环节，合理设置投资目标、建立长期投资规划、围绕风险承受能力调整投资策略、执行资产配置与产品的战术选择、交易行为理性科学等。

据天弘基金银行零售业务发展部总经理余雅池介绍，收益挑战赛的初心，就是一个围绕投资全流程优化的、追求投资过程科学化的赛事活动。截至今年12月，天弘基金的收益挑战赛活动已经开设赛区189个，合作银行拓展至29家，支行网点19543个，参赛人数超过83000人，注册人数超140000人。

据天弘基金介绍，该赛事已经在助力理财师提升对客需求理解、以账户为导向资产配置、围绕风险收益的综合目标制定投资策略、具体资产品种认知提升、交易行为科学有效识别等方面有了具体的实践。赛事也逐渐积累了银行渠道、理财师群体等生态伙伴的广泛认同。

赛事初创 影响力乍现

自收益挑战赛首次举办以来，已历时两年多时间。期间，赛事经历了多次迭代升级，内容越来越丰富，也越来越贴近市场，为促进中国理财师队伍服务水平的提升，提供了不可或缺的锻炼机会。

自2022年4月，收益挑战赛1.0版本上线以来，该活动迅速在20余个赛区正式铺开，包括农业银行、中国邮储银行、招商银行、民生银行、平安银行、北京银行、东莞农商银行等同步开赛。上线不到一年时间，迎来60余个赛区合作爆发期，搭建了15条渠道、8941支行网点，注册用户数突破40000人。

“玩法”升级 趋于完善

2023年4月，收益挑战赛2.0版本全新升级，新推出三大赛事，包括支行战队赛、王者争霸赛、客户邀请赛等。2.0版本追求全新玩法，强化团队凝聚力、创造客户触达机会，争霸赛汇聚王者理财师同台竞技，激励良性竞争。

赛事升级后，增加了以下功能，主要包括：

分享投资战绩，邀请客户体验。在这个环节，通过投资方法的剖析，能够让所有参赛者的投资水平在交流中得到进一步提升。这与提升广大理财师投顾水平的出发点一脉相承，使得赛事举办的出发点得到深化。

资产收益全视角挖掘客户意向。在资产收益视角下，投资观念会产生转变，从产品视角到账户视角，投资者不应仅关注单一基金的表现，而应关注整个投资账户的收益。不要过于关注单一产品单笔投资的对与错，要接受投资中犯错的概率，进而与客户真实需求相结合，从而帮助理财经理更加精准地帮助到投资者。

日/周/双周/月高频多元化内容陪伴，并给予深度服务陪伴，包括排名靠前的理财经理投资经验分享和投教解惑，进而实现深度触达客户。这种转变，使得理财经理的投顾作用进一步发挥出来，大大改善市场的整体投资体验。

在2.0版本下，收益挑战赛对赛事实现了战队合作配置，达到了合力输出；投资“牛人”经验分享，实现共同进步；高手同台竞技，相互学习。

高手：上海“十佳理财之星”也来参加

不止是自身的赛事运营，天弘基金亦积极与专业机构合作，共创收益挑战赛的延展赛事。据悉，天弘基金自2022年冠名上海“十佳理财之星”评选活动，并在评选活动中加入了“收益挑战赛”环节。

在刚刚落幕的2024年的“天弘基金杯•第20届上海十佳理财之星”评选活动中，来自汇丰银行、交通银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行等机构的10名选手获得了“十佳理财之星”单项奖。

2024年天弘基金杯•第20届上海十佳理财之星

本次评选活动，自今年6月启动以来，共吸引了10多家金融机构的近千名理财师参与。赛事持续升级，不断丰富投资工具箱，使赛事更贴近市场，让服务更精准地契合投资者真实需求。天弘基金期待“上海理财之星”评选和收益挑战赛能够成为理财师与投资者之间的坚实桥梁，也成为理财师成长的沃土、投资者收益的源泉，共同推动资产管理与财富管理行业向高质量发展。

心声：参赛选手收获颇丰

通过参加收益挑战赛，参赛选手不仅提升了自身能力，而且也增强了服务客户的信心。

在兴业银行沈阳分行基金收益挑战赛中，盘锦分行营业部理财经理李居檀表示，参加挑战赛能充分学习到投资操作的方式方法，锻炼了自己的投顾能力，此次挑战赛也是一个新的起点，更加坚定了立足岗位，服务于客户的信心。

兴业银行沈阳分行理财经理李霞认为，学习是投资成功的第一要素，挑战赛让自己将理论知识与实务结合起来，在模拟环境中亲身体验和参与投资环节，对金融流程有了更为深刻的认识。

兴业银行沈阳分行理财经理舒巾航认为，比赛的形式让自己能够完全沉浸在基金产品筛选和仓位调整中，能够借助以往行里培训的所学所得，通过管理人、投资策略、历史业绩、产品回撤等特色数据综合分析筛选产品。同时，比赛提供了一次能够客观检验自己的机会。

重庆银行九龙坡支行理财经理杨南表示，通过比赛，让她对投资有了新的认识，包括长线思维与短线思维之间的区别，也看到了投资组合的优势所在。“其实真正的基金的投资，我们该做的就是做好投资组合，并坚持长期投资。”她说。

通过比赛，提升了自身能力，也让杨南对客户服务更加到位。她说：“在服务的那个过程中，我从无数次与客户的交流中，明白了服务是任何一家银行企业的灵魂。从服务的好与坏便决定了客户是否愿意选择我们。我的服务理念是与客户心相伴，共成长。客户是我们银行发展的源泉，也是我们立行之本。”

总体来看，参赛者通过参加收益挑战赛，在锻炼自身投资能力的同时，投顾能力也得到了不小的提升，并将其转化为服务能力。天弘基金举办收益挑战赛的初衷得以实现。

除了协办“十佳理财之星”活动，天弘基金还联合兴业银行于2024年8月至2025年1月开展“兴赢家”收益挑战赛，面向兴业银行全国理财师、重点客户，打造基于虚拟资金的模拟盘基金投资交易比赛，助力提升参赛者的收益获取能力和风险控制能力。

当前，资产管理和财富管理行业正向着“普惠金融”的目标不断进发。天弘基金将继续联合财富管理生态圈的伙伴，立足人民性，增强服务的多样性、普惠性、可及性，推进普惠金融高质量发展，助力共建普惠性的现代金融体系。未来，收益挑战赛将越办越精彩，并在努力改善中国基金投资者的获得感方面，贡献应有的力量。

风险提示：观点仅供参考，不代表投资建议。市场有风险，投资需谨慎。

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