金融行业声誉风险管理双周刊 | 贵州银行原董事长被开除党籍 光大证券原投行总经理被罚460万

时间： 2024-10-01 04:10     

专题：银行机构声誉风险管理专区

新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.9.16—2024.9.29），重点内容节选如下：

一、政策新规发布

国务院常务会议提出的支持科技型企业境内外上市的政策，以及大力发展股权转让、并购市场的举措。中国人民银行发布的第11号公告，通过优化商业性个人住房贷款利率定价机制，旨在更好地发挥市场机制的作用，维护借贷双方的合法权益。证监会透露的资本市场政策举措，包括推动中长期资金入市、促进并购重组、以及上市公司市值管理等。国家金融监督管理总局发布的《关于做好续贷工作 提高小微企业金融服务水平的通知》，旨在解决小微企业融资难、融资贵的问题，支持小微企业的发展。

（一）央行发布今年第11号公告 引导存量房贷利率批量下调

9月29日晚，中国人民银行官网发布了关于完善商业性个人住房贷款利率定价机制有关事宜的《中国人民银行公告〔2024〕第11号》。央行表示，本次调整将更好发挥市场机制作用、维护借贷双方合法权益。据介绍，“11号公告”主要进行了如下优化：一是允许变更房贷利率在LPR基础上的加点幅度。二是取消房贷利率重定价周期最短为一年的限制。

（二）证监会透露诸多资本市场政策举措：重点抓好“三个突出” 力促中长期资金入市

证监会主席吴清9月24日在国新办举行的新闻发布会上透露了诸多政策信息，涉及中长期资金入市、并购重组、上市公司市值管理等。他表示，接下来，证监会将重点抓好“三个突出”，发布关于推动中长期资金入市的指导意见、关于促进并购重组的六条措施，并就上市公司市值管理指引公开征求意见。

（三）国家金融监督管理总局发布《关于做好续贷工作 提高小微企业金融服务水平的通知》

《通知》共七条，主要内容包括：一是将续贷范围从部分小微企业扩展至所有小微企业，贷款到期后有真实融资需求，同时存在临时资金困难的小微企业，均可申请续贷支持。二是明确小微企业流动资金贷款和小微企业主、个体工商户及农户经营性贷款等均可以续期。三是将续贷政策阶段性扩大至中型企业，期限暂定为三年。四是优化风险分类标准，对依法合规、持续经营、信用良好，无欠息逃废债等不良行为的企业，贷款办理续期时，不因续贷单独下调风险分类。五是要求银行业金融机构完善续贷尽职免责相关制度，优化工作流程，切实为信贷人员松绑减负。

二、监管重点

中证协下发了《证券公司网络安全事件舆情处置示范案例》，为券商提供了网络安全事件舆情处置的指导。金融监管总局表示将推进保险法的修订，以问题导向和目标导向相结合，解决行业运行、监管及机构风险处理中的缺陷，补齐短板。在打击金融犯罪方面，公安部门和金融监管总局联合开展了保险诈骗犯罪专项打击行动，打掉了近50个保险诈骗犯罪团伙，涉案金额近5亿元。市场监管总局提出探索建立个人破产制度，这是中国在破产法律制度上的一次重要尝试。

（一）中证协下发券商网络安全事件舆情处置新规

中证协近期向券商下发了《证券公司网络安全事件舆情处置示范案例》，完善网络安全事件舆情处置应对流程。通过设立网络安全事件舆情等级判定指标，包括网络安全事件等级指标、舆情影响范围指标、舆情传播指标、舆情态势指标等四项具体指标，综合研判网络安全事件严重程度并就以上四项指标赋分，最终判定网络安全事件舆情级别为轻度、中度、严重、特别严重等四项网络安全事件舆情级别。

（二）金融监管总局王胜邦：将推进保险法修订，健全完善监管制度、执法机制

9月27日，金融监管总局法规司司长王胜邦在国务院政策例行吹风会上表示，金融监管总局将从三方面推进保险法治建设：一是推进保险法的修订，坚持问题导向和目标导向相结合，解决行业运行、行业监管、机构风险处理中存在的缺陷，补齐短板；二是健全风险为本的监管制度，构建监管框架，为险企审慎经营确立边界；三是完善保险业监管执法机制，加大与外部其他监管部门的合作和配合。

（三）已有近50个保险诈骗犯罪团伙被打掉，涉案金额近5亿元

9月26日，金融监管总局稽查局会同公安部经济犯罪侦查局在山东威海召开全国保险诈骗犯罪专项打击现场推进会。会议披露，自今年4月公安部经济犯罪侦查局联合金融监管总局稽查局开展保险诈骗犯罪专项打击以来，公安经侦部门对150余起重特大保险诈骗犯罪案件立案侦查，打掉保险诈骗犯罪团伙近50个，涉案金额近5亿元。

（四）市场监管总局：探索建立个人破产制度

国家市场监督管理总局党组书记、局长罗文在接受人民日报记者采访时表示，要完善企业退出制度。健全企业破产机制，探索建立个人破产制度，推进企业注销配套改革。建立覆盖所有经营主体的强制退出制度和简易退出制度，推动代位注销上升为制度规范。研究建立经营主体另册管理制度，被吊销营业执照、责令关闭、被撤销等特殊状态公司不再纳入正常管理范围。

三、风险事件概览

中证协公布了最新一期的网下打新限制名单，其中包括广发证券等机构，这些机构因违反相关规定被禁止网下询价和配售业务半年。光大证券原投资银行总部总经理赵远军因内幕交易被证监会处以重罚，并被禁入证券市场十年。国盛金控对雪松信托的强制执行申请被南昌市中级人民法院受理，涉案金额6.91亿元。贵州银行原党委书记、董事长李志明等人因涉嫌严重违纪违法被开除党籍。

（一）中证协公布网下打新限制名单 广发证券被拉黑

中证协披露最新一期首次公开发行证券及北交所网下投资者限制名单公告，广发期货、广发证券、红墙泰和基金公司以及个人账户“郭栋梓”等四个网下投资者在列，三家机构均被禁止网下询价和配售业务半年。进入名单的账户意味着在网下询价和配售过程中发现存在现有规定的禁止性情形。

（二）内幕交易亏损530余万元，光大证券原投行总经理被罚460万

因内幕交易星星科技、违规买卖证券，光大证券原投资银行总部总经理赵远军被证监会处以460万元罚款，并被采取10年证券市场禁入措施。证监会调查显示，赵远军曾深度参与星星科技重大资产重组项目，属于内幕信息知情人。

（三）涉6.91亿元！国盛金控对雪松信托申请强制执行

9月23日，国盛金控公告，宣布已正式向南昌市中级人民法院提交强制执行申请，针对雪松国际信托股份有限公司未执行（2022）洪仲案裁字第0231号《裁决书》的行为采取法律行动。南昌中院于今年9月23日受理此案，确认申请符合法律程序要求。根据《裁决书》，雪松信托需向国盛金控支付6.91亿元，并支付迟延履行期间的债务利息。

（四）大搞权钱交易！这家上市银行原董事长被开除党籍

贵州银行原党委书记、董事长李志明因严重违反党的政治纪律、组织纪律和廉洁纪律以及涉嫌受贿犯罪被开除党籍。李志明被指控丧失理想信念，搞政治攀附、权钱交易等行为。此外，工商银行辽宁省分行信贷与投资管理部副总经理张文扬与中国农业银行烟台分行原党委委员、副行长于强也因涉嫌严重违纪违法正在接受调查。