因部分贷款资金被挪用等多项违规，某信托被监管处罚！

时间： 2023-09-29 04:01     

来源：上海信托圈

导读：厦门信托因贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用等等多项违规，被监管处罚415万；另有3名人员被监管予以警告！

（上海信托圈）

临近假期，又有信托公司被监管重罚！

9月27日，厦门国际信托因贷后管理不到位，贷款资金被挪用等等多项违规，被国家金融监督管理总局厦门监管局开出415万元罚单，另3名人原被监管予以警告。

经查，厦门国际信托存在以下违法违规事实：

项目审查、审批不审慎；

贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；

流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款；

信贷管理机制不健全；

风险数据不准确；

信托业务分类不准确；

固有业务风险分类不准确。

根据相关规定，国家金融监督管理总局厦门监管局其处罚款415万元，对雷大淋、宋长旭、黄莎琳三人予以警告。

雷大淋（时任厦门国际信托风险管理部副经理）；宋长旭（时任厦门国际信托西南业务部总经理）；黄莎琳（时任厦门国际信托五部信托经理）。

今年5月份厦门信托与正荣、中梁俩家房企爆发了争夺“保险箱”和“公章大战”等事件引起行业关注。

上海信托圈关注到，这场“魔幻商战”闹剧还未结束！

据厦门思明区法院公告信息显示：9月份，厦门信托以原告的身份起诉了厦门梁星置业和厦门荣奔置业，诉讼案由为请求变更公司登记纠纷。

厦门梁星置业有限公司背后是中梁地产，厦门荣奔置业有限公司背后是正荣地产，不知后续厦门信托与两家地产的纷争将走向何处？

目前，厦门国际信托注册资本41.6亿元。股东分别为：厦门金圆金控股份有限公司（占股80%）、厦门建发集团有限公司（占股10%）和厦门港务控股集团有限公司（占股10%）。

2022年，厦门信托营收、净利润出现双双下滑。

上海信托圈数据：2022年，厦门信托实现营业收入12.87亿元，同比下滑28.31%；净利润6.93亿元，同比下滑17.56%。

今年1月份，厦门信托更换了董事长。

1月16日，银保监会官网批复显示，厦门信托关于董事长拟任人李云祥任职资格核准的申请，获得厦门银保监局核准，批复时间为2023年1月10日。

据了解，厦门信托新任董事长来之大股东厦门金圆投资集团的总经理。也就是说，李云祥在担任厦门金圆投资集团总经理的同时，兼任厦门信托的董事长。