大额罚单、延续“双罚制”，信托业严监管保持高压态势

时间： 2024-06-18 04:05     

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来源：国际金融报

22张罚单、21人被罚、信托业年内最高罚金，国通信托被重罚。

国家金融监督管理总局湖北监管局近日披露22张罚单，国通信托因13项违法违规行为，被罚款585万元，公司18名责任人被警告，另有3名责任人被警告并罚款合计46万元。

记者依据罚单披露时间统计获悉，年内已有昆仑信托、山西信托、英大信托、陆家嘴信托、国元信托、中航信托、国通信托等多家信托公司被罚，合计罚款金额超2000万元。从处罚力度看，多见大额罚单，相关责任人一起被罚已成常态。

“严监管的态势没有改变。”受访行业专家指出，未来信托业监管罚单可能将延续“双罚制”，并呈现出单一主体处罚金额上升，且相关责任人处罚增多等趋势。信托公司应做好尽职调查留痕，确实履行受托人的责任及义务。

年内多家信托机构被罚

国通信托之所以被重罚，因其存在风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；虚假压降融资类信托；投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；违规开展政信业务；违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；虚设财产权信托弥补其他项目收益；违规开展通道业务；项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；违规通过非金融机构代销信托产品；虚增房地产类信托规模规避监管；违规兑付超额收益；风险项目中对投资者进行违规兑付；资金池业务经营管理不审慎等13项违法违规行为。

国家金融监督管理总局湖北监管局对国通信托作出罚款585万元的行政处罚，并对18名责任人给予警告，另有时任国通信托副总裁曹阳，时任国通信托总裁助理邹晓磊，时任国通信托华北大区区域负责人、兼任信托业务二部及信托业务四部负责人张鹏被处警告，并罚款合计46万元。

585万元的罚款是年内信托公司所领金额最高罚单，位居第二的是昆仑信托。昆仑信托因以多种方式违规承接风险项目、向监管部门报送不真实资料、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等8项违规问题，被国家金融监督管理总局宁波监管局处以合计罚款540万元，时任昆仑信托董事长肖华、基金管理部总经理陈克军分别被警告。

罚金位列第三的是陆家嘴信托，其因存在报送监管部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金、信托产品信息披露不审慎、违规接受保险资金投资事务管理类信托计划共7项违法违规行为，被国家金融监督管理总局青岛监管局处罚款420万元，时任陆家嘴信托总经理崔斌也被警告并罚款15万元。值得注意的是，这是陆家嘴信托年内收到的第二张罚单，此前其因信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分行为，被罚款30万元。

记者注意到，英大信托因未履行谨慎勤勉业务，应收账款真实性审查以及资金监控失职，被国家金融监督管理总局北京监管局罚款合计100万元。时任信托业务三部总经理刘金州，时任北京业务团队、资产证券化工作团队负责人王涛也被警告。

严监管持续高压态势

从监管罚单看，不仅百万元级别的大额罚单变得常见，相关责任人一起被罚也成常态。2月5日，国家金融监督管理总局山西监管局网站披露，时任山西信托中小企业事业二部（债权信托部）总经理魏冬冬，对山西信托尽职调查不到位和成立公告披露不规范、信托计划管理不到位、信息披露不到位事项负有责任，被予以警告。

国元信托因集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制，流动资金贷款贷后资金流向监控不到位，被国家金融监督管理总局安徽监管局处罚款65万元。时任国元信托财富管理中心总经理叶某也被给予警告处分。

中航信托因向不具备二级房地产开发资质的企业发放贷款，被国家金融监督管理总局江西监管局罚款40万元。时任中航信托资产证券化业务部（原北京业务四部）总经理王迪与时任中航信托总裁余萌，均对中航信托上述违法违规行为负有责任，分别被警告并处5万元罚款。

用益信托研究员帅国让表示，上述几家公司的违法违规事实来看，处罚的主要事由一方面包括具体业务违规，信息披露不实，违规兑付等方面；另一方面包括房地产业务中的违规行为，尽职调查流于形式、执行不到位，信息披露不真实，内控及关联交易等方面。

“在过去十几年间，由于监管规则并没有得到严格的执行，使得信托实质上成了‘无所不能’的金融机构，潜在风险极大。因此，在目前对金融体系的规范治理过程中，一定会对违法违规的信托公司进行查处，而且依法依规对其进行严厉处罚。”上海交通大学高级金融学院副教授李楠告诉记者，规范信托公司发展的关键在于严格禁止其募资功能。

帅国让认为，信托业严监管的态势没有改变，未来监管罚单可能将延续“双罚制”，并呈现出单一主体处罚金额上升且相关责任人处罚增多等趋势。信托机构应严格制定调查及业务开展制度并落实实施，做好尽职调查留痕，确实履行受托人的责任及义务。