招银理财艾妮已任党委委员 拟提拔首席合规官

时间： 2024-07-18 04:03     

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来源：金融人事mini

2023年，招银理财以2.55万亿元的管理规模和31.90亿元的净利润，牢牢占据银行理财市场第一名的位置。2024年上半年，银行理财市场在“债券小牛市”的助推下，迎来了存续规模的持续回暖，逼近28万亿元大关。

资管市场银行理财和公募基金各领半壁江山。在背靠银行渠道优势的大背景下，理财基础客群中不乏大量由存款客户转化、追求高确定性稳健收益的低风险偏好投资者。

招银理财有限责任公司于2019年11月成立，是一家面向市场、经营资产管理业务的独立法人平台。目前，招商银行为招银理财主要股东，持股90%，摩根资产管理JPMorgan Asset Management持股10%。

近日，基金人事获悉，招银理财战略部兼人力部总经理艾妮已出任公司党委委员，拟提拔为首席合规官。

合规问题目前是各银行理财子的重点关注点。监管机构对理财子公司的处罚案由正在发生“由表及里”的转变，稽查重点开始转向更加隐蔽的底层资产。

有媒体报道，2024年上半年，金监总局针对银行理财子公司总计发出8张罚单，其中6张罚单罚金超百万元大关。其中，招银理财更以850万元的罚金问鼎“榜首”。

罚单信息显示，银行理财产品未能有效穿透识别底层资产以及存在信息披露不规范，已成为监管部门处罚的重点。

目前部分银行理财公司在这方面还是存在不规范、不及时、不全面等问题，导致投资者难以全面了解产品风险和收益情况。此外，投资者未能有效穿透识别底层资产，也可能会让一些潜在的风险被忽视或隐藏。

合规问题外，2023年，银行理财降费现象明显。

多家机构推出限时降低产品费率的活动，部分产品的固定投资管理费率甚至下调至0%，力求通过提高产品的实际收益吸引更多投资者，推动规模的迅速增长。

2023年5月23日，招商银行理财子公司发售的产品招卓价值精选宣布，当该产品累计净值低于1元时，管理人将暂停收取1.5%的固定管理费，这是首只“不赚钱不收管理费”的银行理财权益类公募产品。

不过，在业内人士看来，收费模式并不是导致基金管理人和基民利益不一致的核心问题。对于理财子公司来说，真正给客户带来优质的投资业绩，提升权益投资水平才是重中之重。

2023年年底，招银理财董事长吴涧兵在参加媒体活动时曾表示，投研能力是一家专业资管机构赖以生存的立身之本，也是取得差异化竞争优势的关键，这方面理财子公司应该扬长补短。一方面，在固收投研能力这一原有的优势领域上，进一步提升大类资产配置、宏观利率研究、行业研究和信用挖掘能力，同时要强化权益能力的建设，要向老百姓输出更加稳健的权益型资管产品。