闲钱投资选优享，中欧优享债券型基金正在发行中

时间： 2024-12-09 05:20     

近几年来，债券型基金因其相对低风险和低波动性，成为越来越多投资者稳健理财的重要工具。12月2日起，中欧优享债券型基金（基金代码：A类022419、C类022420）正式全面发行，这是中欧基金“稳策略”产品货架推出的又一只债券基金产品，有望在震荡市场下为投资者提供闲钱投资的“优选”。感兴趣的投资者可以通过中国银行认购中欧优享债券型基金。

资料显示，中欧优享债券型基金定位于纯债基金，不投资股票和可转债等权益资产，投资债券资产比例不低于基金资产的80%。同时，重点关注中高等级信用债，投资于AAA信用等级的信用债占信用债资产的50%~100%，力争为投资者带来低波动、低回撤的闲钱投资体验。此外，中欧优享债券每日开放申购和赎回，A类和C类份额持有满7天免赎回费，对于具有短期流动性需求的投资者更加友好。

作为中欧优享债券的拟任基金经理，王慧杰是中欧基金旗下的纯债实力干将，她拥有13年证券从业经验，超过8年的基金管理经验。截至2024年9月底，目前在管基金合计规模超200亿元。过往投资风格追求稳健，注重负债管理，具备较强的信用研究和流动性管理能力。

从王慧杰过往管理的产品来看，其纯债管理能力优异。以其在管时间最长的中欧短债A为例，中欧短债A 2018~2023年，连续六个会计年度业绩均为正。截至2024年9月底，中欧短债A成立以来回报28.59%，年化收益3.36%，同期业绩基准年化收益2.18%。凭借优异的业绩表现，中欧短债屡获权威机构认可，荣获“三年持续回报普通债券型明星基金奖”“五年持续回报普通债券型明星基金奖”。

中欧基金通过打造专业化、工业化、数智化的固收投研平台，为产品运作提供全方位支持。目前，中欧固定收益投研体系共有52人，平均金融从业年限超九年。在现金管理、利率、信用、转债等多领域拥有经验丰富、背景多元的投研人才。海通证券数据显示，截至2024年9月底，中欧基金在近七年纯债类基金绝对收益排行榜中排名TOP2。

展望未来，在资金面宽裕、降准预期以及基本面有待更多利好释放的情况下，债券收益率仍有望延续下行。此外，近期非银同业存款定价规范正式落地，银行负债成本预计加速下降，也有助于打开对利率下限的约束。对此，拟任基金经理王慧杰表示，当前收益率绝对水平和相对利差均处于合理水平，尤其是中短端中高等级信用债的配置价值重新显现，可做重点配置。文/韩梅梅

数据来源：基金定期报告，年化业绩已经托管行复核，截至2024/9/30。获奖来源：明星基金奖颁奖机构为证券时报，2022~2023；基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。中欧短债债券A自成立以来涨跌幅28.59%，同期业绩比较基准17.80%。2018~2023年基金涨跌幅和同期基准表现为5.87%/3.90%，3.53%/3.33%，2.93%/2.48%，3.27%/2.85%，2.08%/2.34%，2.95%/2.64%。历任基金经理：王慧杰20180813~管理至今 ，蒋 雯 文 20180130~20190219，黄 华20171010~20190109，朱 晨 杰 20170407~20180821，刘德元20170224~20170627。本基金于2018年10月修改投资范围，删除可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券、国债期货。详阅法律文件。中欧中短债债券发起A自成立以来涨跌幅8.54%，同期业绩比较基准6.73%。2022~2023年基金涨跌幅和同期基准表现为2.12%/1.65%，3.9%/2.6%。历任基金经理：王慧杰20220415~管理至今。中欧稳利60天滚动持有短债A自成立以来涨跌幅10.08%，同期业绩比较基准7.86%。2022~2023年基金涨跌幅和同期基准表现为2.77%/2.34%，3.57%/2.64%。历任基金经理：王慧杰20210812~管理至今。中欧稳鑫180天持有债券A自成立以来涨跌幅5.26%，同期业绩比较基准3.54%。2023年基金涨跌幅和同期基准表现为1.65%/0.83%。历任基金经理：陈凯杨20240524~管理至今，王慧杰20230619~管理至今。中欧稳丰90天持有债券A自成立以来涨跌幅3.58%，同期业绩比较基准3.77%。历任基金经理：王慧杰20231024~管理至今。中欧盈和自成立以来涨跌幅21.66%，同期业绩比较基准20.90%。2020~-2023年基金涨跌幅和同期基准表现为4.47%/4%，4.35%/4%，.41%/4%，3.64%/4%。历任基金经理:王慧杰20240116~管理至今，LITONG20220222~20240131， 洪 慧 梅20190816~20220222，王 慧 杰 20190711~20211217，赵国英20190711~20200731。中欧稳悦120天滚动持有债券A自成立以来涨跌幅1.99%，同期业绩比较基准1.35%。历任基金经理：王慧杰20240321~管理至今。中欧稳裕30天滚动持有债券发起A成立不满半年，按法规要求不予展示业绩。

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。本产品由中欧基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金。