平安信托发布2023年报：资产管理规模增长20%

时间： 2024-05-01 04:02     

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南方财经全媒体见习记者 林汉垚 北京报道

4月29日，平安信托有限责任公司（以下简称“平安信托”）披露2023年年度业绩报告。2023年，平安信托实现营业收入145.53亿元，同比下降25.17%；净利润42.55亿元，同比下降34.81%；归属母公司所有者净利润20.06亿元，同比下降51.74%。

在信托资产规模方面，截至2023年12月末，平安信托受托管理资产规模6625.03亿元，同比增长20.02%。

对于资产管理规模增长，但营收，尤其是手续费及佣金收入下降的原因，平安信托对21世纪经济报道记者表示，平安信托定位轻资产、服务型信托公司，大力探索发展家族信托、保险金信托、家庭信托等业务，业务结构显著优化。故转型过程中，出现营收、手续费及佣金收入下降。

平安信托称，业务结构变化对于公司营收和利润均会产生影响。公司目前经营稳健，业务结构持续优化。在创新转型的攻坚时期，面对短期业绩波动，平安信托将保持转型定力，立足长期价值最大化持续推进战略转型。

压降融资类业务 

年报披露，截至2023年12月末，平安信托受托管理资产规模6625.03亿元，同比增长20.02%。其中，主动管理型信托资产规模较上年增长23.69%，在整体业务中占比达85.23%，投资类规模同比增长31.95%，融资类规模同比压降23.58%。

平安信托表示，2023年顺应监管政策导向，有序压降融资类业务，业务风险持续降低，整体资产质量和业务经营在行业中处于领先位置。

根据《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（以下简称“《三分类新规》”）分类标准，资产服务信托3651.75亿元，占比55.12%；资产管理信托2915.80亿元，占比44.01%；公益慈善及其他 57.48亿元，占比0.87%。

面对《三分类新规》，平安信托表示，对于不符合监管新三分类规范的业务，建立专项工作小组制定整改方案，在风险可控的前提下推动相关业务提前退出或按新规完成改造。

另外，记者注意到，信托项目资产负债表中应收账款一项翻了约100倍，2023年12月31日为1096.66亿元，而2022年12月31日仅为104.27亿元。

平安信托向记者表示，主要是契合三分类新规，公司开展的保险金信托产品规模统计口径有调整导致，对信托项目没有其他影响。

房地产信托资产规模占比降至约1%

从信托资产分布来看，平安信托资产投向主要集中在证券市场和金融机构，其中投向证券市场3756.87亿元，占比56.71%；投向金融机构2044.54亿元，占比30.86%。此外，投向实业507亿元，占比7.65%；投向其他行业133.48亿元，占比2.02%；投向房地产119.21亿元，占比1.8%；投向基础产业63.91亿元，占比0.96%。

平安信托表示，房地产行业景气度下降影响销售去化，房企出险数量仍在增加，城投平台强化隐性债务化解，加快推进市场化转型，但非标项目的负面舆情时有爆发，经济下行压力促使一般工商企业信托产品违约风险加速暴露，信托行业面临的信用风险呈现上升趋势。

记者注意到，2024年一季度，平安信托多款房地产信托产品出现延期。对此，平安信托表示，截至2024年3月，房地产信托资产占整体资产管理规模的比重仅约1%，个别地产项目的延期不会影响公司正常经营。

对于出险项目，平安信托表示，通过做专、做透“债权转让、司法诉讼、非诉催收”等传统处置模式，做强、做精“债权转让+合作清收、债权转让+差额补足”创新处置模式加快风险化解和现金清收，切实保护投资人的权益。

经营业绩承压

根据合并利润表，2023年平安信托实现营业总收入145.53亿元，较2022年下降48.94亿元，同比下降25.17%。在营业总收入的子项中，手续费及佣金净收入、投资收益、其他业务收入三项和去年相比下降最多。其中，手续费及佣金净收入91.55亿元，较去年下降12.19亿元，同比下降11.75%；投资收益21.59亿元，较去年下降26.67亿元，同比下降53.33%。其他业务收入7亿元，较去年下降28.25亿元，同比下降80.13%。

对于信托合并利润表中投资收益及公允价值变动损失的变化，平安信托表示，平安信托合并报表包括平安证券、平安基金等子公司，该部分变化主要来源自子公司变动。

此外，平安信托在分析行业发展面临挑战时也表示，行业规模企稳、结构持续优化，标品投资能力持续提升，但仍处于深度调整期，经营业绩普遍面临挑战。

另外，记者注意到，平安信托自营资产不良率也由期初的2.75%上升至8.01%。对此，平安信托向记者表示，审慎评估后，平安信托相关信用风险资产质量五级分类下调，引起2023年不良率上升。

在防新增、化存量的风险管理方面，平安信托称，已建立健全内部控制体系、风险监测及预警体系，及时有效识别风险，通过事前、事中、事后闭环风险化解处置机制，提前预警及时应对，严控新增。

对于存量风险资产，平安信托逐户明确责任人，制订“一户一策”管控方案，探索司法诉讼、和解重组、债权转让等手段，及时保全资产加快清收回现，尽职履责做好信息披露。